1. Tổng quan

Nhật Bản là một trong những khu vực đầu tiên trên thế giới hình thành hệ thống pháp lý hoàn chỉnh cho tài sản kỹ thuật số, với sự giám sát nghiêm ngặt bao gồm cấp phép sàn giao dịch, lưu ký tài sản, xác minh danh tính người dùng (KYC)/chống rửa tiền (AML), tách biệt quỹ và lưu trữ hồ sơ giao dịch. Nhiều nhà cung cấp công nghệ nước ngoài sao chép trực tiếp các hệ thống sàn giao dịch chung, không đáp ứng được các điều khoản quy định đặc thù của Nhật Bản, dẫn đến việc khách hàng không thể vượt qua cuộc kiểm tra của Cục Tài chính và làm chậm tiến độ ra mắt nền tảng.

SoonTech tích lũy kinh nghiệm chuyển đổi kỹ thuật được địa phương hóa hoàn chỉnh cho các yêu cầu quy định về tiền điện tử của Nhật Bản, thực hiện việc điều chỉnh hệ thống toàn diện theo tiêu chuẩn của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) và giúp các nền tảng nhanh chóng hoàn tất việc cấp phép và hoạt động tuân thủ tại Nhật Bản.

2. Các hạn chế quy định đặc thù của ngành tiền điện tử Nhật Bản

2.1 Yêu cầu nghiêm ngặt về việc tách biệt tài sản của người dùng

Tài sản kỹ thuật số của người dùng phải được tách biệt hoàn toàn khỏi quỹ hoạt động của nền tảng, đồng thời bắt buộc phải có kho lưu trữ ví lạnh độc lập và kiểm toán tài sản định kỳ bởi bên thứ ba.

2.2 Quy tắc xác minh danh tính theo tên thật theo cấp độ và giới hạn giao dịch

Các tiêu chuẩn xác minh danh tính nhiều cấp được áp dụng, với các giới hạn nghiêm ngặt về số tiền gửi/rút hàng ngày và tổng giao dịch tích lũy tương ứng với các cấp độ danh tính khác nhau của người dùng.

2.3 Khả năng truy xuất vĩnh viễn toàn bộ dữ liệu giao dịch

Tất cả các bản ghi lệnh của người dùng, dòng tiền OTC, nhật ký chuyển khoản ví và dữ liệu giao dịch của thương nhân phải được lưu trữ trong hơn 10 năm và hỗ trợ tra cứu theo thời gian thực theo quy định.

2.4 Các hạn chế về hệ số đòn bẩy của các sản phẩm phái sinh

Đòn bẩy hợp đồng vĩnh viễn, tỷ lệ ký quỹ và quy tắc thanh lý phải tuân theo các giới hạn tối đa thống nhất theo quy định, và việc ra mắt các sản phẩm có đòn bẩy cao tùy ý bị cấm.

2.5 Kiểm toán bảo mật độc lập hàng năm bắt buộc

Nền tảng phải hợp tác với các tổ chức kiểm toán bên thứ ba được chỉ định để hoàn thành việc kiểm tra mã hệ thống, bảo mật ví và mô-đun kiểm soát rủi ro hàng năm, đồng thời nộp báo cáo kiểm toán đầy đủ cho cơ quan quản lý.

3. Kế hoạch điều chỉnh kỹ thuật có mục tiêu của SoonTech dành cho Nhật Bản

3.1 Mô-đun ví cách ly tài sản độc lập

Kiến trúc ví nóng và ví lạnh phiên bản đặc biệt dành cho Nhật Bản được triển khai, thực hiện sự cách ly vật lý hoàn toàn giữa tiền của người dùng và quỹ vận hành nền tảng, với các mẫu đối chiếu tài sản tiêu chuẩn được tích hợp sẵn dành cho các đơn vị kiểm toán bên thứ ba.

3.2 Hệ thống cấp phép theo từng cấp độ KYC tiêu chuẩn Nhật Bản

Cấu hình sẵn các tài liệu xác minh danh tính do FSA quy định, chức năng kiểm soát giới hạn giao dịch theo cấp độ tự động và lưu trữ dữ liệu thực danh được mã hóa, hoàn toàn phù hợp với các quy định giám sát thực danh tại địa phương.

3.3 Công cụ lưu trữ dữ liệu chu kỳ siêu dài

Tối ưu hóa kiến trúc lưu trữ cơ sở dữ liệu để hỗ trợ lưu trữ vĩnh viễn nhật ký giao dịch đầy đủ trong hơn 10 năm, với chức năng xuất dữ liệu theo quy định chỉ bằng một cú nhấp chuột để đáp ứng các yêu cầu kiểm tra và tra cứu.

3.4 Mô-đun kiểm soát rủi ro phái sinh tuân thủ quy định

Điều chỉnh giới hạn đòn bẩy hợp đồng, tỷ lệ ký quỹ động và logic thanh lý theo từng giai đoạn theo các điều khoản giám sát phái sinh của Nhật Bản, tránh các thiết lập sản phẩm rủi ro cao không tuân thủ.

3.5 Tự động tạo báo cáo kiểm toán tiêu chuẩn

Tích hợp các mẫu thống kê dữ liệu kiểm toán cho các tổ chức bên thứ ba của Nhật Bản, tự động sắp xếp dữ liệu bảo mật ví, hoạt động kiểm soát rủi ro và giao dịch của người dùng để giảm chi phí sắp xếp thủ công trong quá trình kiểm toán.

4. Giá trị triển khai thị trường

Khách hàng áp dụng kiến trúc kỹ thuật tuân thủ quy định của Nhật Bản từ SoonTech có thể bỏ qua các bước chỉnh sửa hệ thống lặp đi lặp lại, giúp rút ngắn đáng kể chu kỳ xem xét cấp phép. Mô-đun thích ứng giám sát tiêu chuẩn hóa giúp tránh các hình phạt từ cơ quan quản lý do các chức năng hệ thống không tuân thủ quy định, đồng thời giúp các nền tảng giành được lòng tin của người dùng thông qua hoạt động minh bạch, tiêu chuẩn hóa và tuân thủ quy định tại thị trường tiền điện tử phát triển của Nhật Bản.

5. Kết luận

Hệ thống quy định về tài sản kỹ thuật số nghiêm ngặt và chi tiết của Nhật Bản đặt ra những yêu cầu chuyển đổi đặc thù đối với cơ sở hạ tầng nền tảng của các sàn giao dịch. Các hệ thống sàn giao dịch toàn cầu thông thường không thể trực tiếp thích ứng với các quy định giám sát địa phương. Giải pháp kỹ thuật tuân thủ quy định của Nhật Bản do SoonTech cung cấp bao gồm lưu trữ tài sản, kiểm soát rủi ro KYC, lưu trữ dữ liệu và chuyển đổi toàn diện các sản phẩm phái sinh, mang lại một lộ trình kỹ thuật hoàn thiện và có thể nhân rộng cho các nền tảng có kế hoạch triển khai hoạt động kinh doanh tiền điện tử tuân thủ quy định tại Nhật Bản.